【教你识别非法金融活动中的骗局】“十五问答”揭开非法集资的面纱 2022/1/24 (1

近年来，各种投资理财渠道逐渐增多，越来越多的人加入了理财大军。为了骗取钱财，一些不法分子越来越多地采用隐蔽、欺骗的手段进行非法集资。以下是一些识别非法筹款的方法，以帮助您防止非法筹款并保护您的钱包。

1 关键词：营业执照、注册资本

（非法集资）都是正规公司，都有营业执照，注册资金上亿！

营业执照就像一个人的身份证。拥有身份证并不意味着就不会犯罪。而且，现在注册资本是认缴制，注册时间随心所欲，10年或者20年都可以缴付。

2 关键词：名人效应

某个名人给了他一个平台，某个组织（委员会）给了他一个奖项。这样的公司还能被信任吗？

只要你支付足够的代言费，名人就会上平台。有些组织（委员会）就像名人一样，很多都是商业性质的，专门通过颁奖来赚钱。只要你愿意花钱，就可以获得奖励。

3关键词：上市公司

他们是上市公司，有的还在美国上市。他们应该是安全的，对吧？

它们在上海股权交易中心和Q板上市。每个公司都可以进去，没有门槛，这种股权交易中心在每个省都有如何判断是不是非法集资，他们跑到上海就是为了迷惑你，以为是在上交所上市。另外，在美国上市呢？美国是注册制，上市没有中国那么难。

4 关键词：金融牌照

我投资的平台有金融牌照，不靠谱吗？

金融牌照很多，不是所有的都可以存款，只有银行牌照可以存款。

5个关键词：央视广告

他们在中央电视台做广告。

央视广告是商业活动，央视广告不代表政府审查，也不具备识别能力。

6关键词：政府鼓励

他们是互联网金融公司，政府鼓励他们。

政府鼓励的是创新如何判断是不是非法集资，但创新必须合法合规，他们是在打着创新的名义犯罪。

7个关键词：庞氏骗局

我一直觉得这个平台很好，平台一直给我们利息，为什么还要毁掉？

你知道庞氏骗局吗？就是用后投资者的钱来支付前投资者的利息。你现在得到的钱只是你自己或别人本金的一部分。一旦没有后续资金来源，还是可以拿到的。有兴趣？

8个关键词：返利消费

先说三角返利消费模式。这种金融活动可信吗？

是一种诱导消费者在互联网平台注册成为会员的行为，在平台关联商户购物或消费后，平台按月全额返还购买金额。这种模式的利润是消费者、商家和平台总是在亏损。你见过一家公司为了养活你而自食其果吗？没有大量后续资金，如何保证返利？它崩溃只是时间问题。

9个关键词：相互保证

我觉得这个平台的理财产品很安全，有保障。

你有仔细看他们的担保公司是谁吗？事实上，他们都是附属公司。本质上是他们自己担保，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥推荐，弟弟买回来，相当于没担保。

10个关键词：平台项目

这个平台有很多我们投资的项目？

大多数平台项目都是虚构的和虚构的。你还没有验证项目的真实性，所以你认为项目很多。即使你去验证，他们也会做一些假项目来迷惑你。

11 关键词：签约

我投资的时候签了合同，应该没有问题吧？

有时候你签的合同是不法分子设计的陷阱，等着你去钻。而且即使签订了正式的合同，合同中也往往没有说明非法集资活动的要件。你付了钱，别人拿了钱跑了，合同就变成了一张废纸。

12个关键词：转账支付

我有通过POS机和账户转账的记录，所以不怕他们不认账，而且我有收据。

任何通过个人账户、第三方支付转账、POS机、现金收费等方式进行转账的人都可能是骗子，因为不法分子擅长“洗钱”，逃避部门监管。

13 关键词：打击犯罪

这家公司在这里活跃了这么久，没人管吗？

公安机关不是神仙，无法预知，也无法一眼就知道他在作案。现在法治社会，一切都要有据可查，只有经过调查才能知道。此外，他们的合同和付款方式具有欺骗性，故意逃避部门监管。

14 关键词：案件认定

我不认为他非法筹集资金，所以我不会报案，看你如何定案。

在这种情况下你被严重洗脑了：是否非法集资不是你我能确定的。由法院根据法律和事实确定。如果不报案，公安机关只能多花时间取证，结果无非是耽误了办案和后续的资产处置（资金返还）。

15个关键词：返还赃款

政府会收回所有的钱吗？

一直以来，非法集资追回的赃款按照集资比例返还给投资者。然而，在非法集资爆发后，资金已被挥霍，难以追回。所以，如果大家发现自己被骗了，一定要尽快报案。

宜昌市严厉打击非法集资行为

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